| 标题 | 反洗钱自查报告 |
| 内容 | 【反洗钱自查报告】 反洗钱自查报告 根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自 纠，现将有关情况报告如下 一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于 2004 年 5 月份制定了大 额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度 （永信联函字 ［2004］ 号） 并于 2005 043 ， 年 6 月 10 日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的 实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科 负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告， 按月报送人民银行， 并按照分级 管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施 1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查， 未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。 2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明文件和资料， 进行核对并登记。 3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。 4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代 训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工 作能力。反洗钱工作自查报告接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我 支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易 和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对 可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法 人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无 误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以 开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况. 对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报 告.五.账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少 5 年以上. 并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查 时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件 100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情 况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速 度. 【反洗钱自查报告】 银行反洗钱自查报告 州分行 根据甘邮银发（2011）120 号文件精神安排，我县支行结合本县 邮政金融反洗钱工作实际， 对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工 作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重 新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任 是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗 钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗 钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客 户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格 保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、 加强内部控制制度建设。 县支行在行内及各个网点转发了 《甘 肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》 、 《甘肃省银行业金融机构 反洗钱考核评估办法》 、 《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细 则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定 业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记 录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失 泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄 20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整， 报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定， 安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱 监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表， 报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根 据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗 钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等 异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级 报告重点可疑交易情况， 积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展 反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审 计，对审计结论积极整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反 洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、 报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展 反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自 学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训， 。 11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行 开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱 综合考核评估，基本合格。 综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工 作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工 作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需 要不断增进相关知识， 改进反洗钱工作， 我县支行会根据自身的欠缺， 弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。 【反洗钱自查报告】 反洗钱计划工作总结根据六安市分行相关反洗钱会议精神和皖农发[2013]216 号， 我 行再 2013 年对反洗钱情况进行了一次自查，现将情况汇报如下，不 妥之处，敬请指正； 一 反洗钱组织机构建设情况1、 我行根据县支行实际人员情况， 重新成立反洗钱工作小组。 县支行营业部主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责， 并监督我行反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗 钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、 各个岗位工作人员均能够认真履行职责， 能够按规定获取客 户身份资料， 对获得的客户身份资料、 大额交易和可疑交易信息严格 保密。 二 反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设，我行认真学习了《安徽省银行业金 融机构反洗钱工作指导意见和评估办法》 中国农业发展银行反洗钱 、 《 内控管理制度》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执 行 2、 客户身份识别情况。 与客户建立业务关系或发生挂失等特定 业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。 3、 客户身份资料和交易记录保存情况。 客户身份资料及交易记 录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失 泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。 4、 大额交易和可疑交易报告。 大额交易个人业务 20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整， 报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定， 安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，建立客户 风险等级档案，对新建业务关系的客户，在 10 日内完成评级结果调 整，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表， 报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根 据要求开展了反洗钱自查工作， 并及时上报自查报告， 对提出的反洗 钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等 异常资金交易及时关注， 认真分析和判定， 按照有关要求及时向上级 报告重点可疑交易情况， 积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展 反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。 8、 反洗钱文件资料报送和报备。 及时上报人行反洗钱领导小组， 反洗钱信息员报备。 按照要求及时、 有效、 规范地报送各类工作报告、 报表、规章制度等反洗钱文件资料。 9． 严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存 制度 ，再我行单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营 业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有 关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办 理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效 证明文件和资料，进行核对并登记。 10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行 开展各类反洗钱检查和相关工作。 11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱 综合考核评估，基本合格 综上所述，我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在 工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传， 不断加强培训。 增强 反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄， 不断提高反洗钱工 作质量，我们支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提 高我县支行反洗钱工作质量。 |
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